La confianza es buena, el control es mejor: procedimientos de verificación e incorporación para casinos y loterías en línea
El juego es un sector muy sensible y, en última instancia, el objetivo principal es ganar dinero para ambas partes. Con el aumento de la popularidad de los juegos de azar en línea, el proceso de incorporación de clientes ha pasado a ser totalmente digital.
El proceso de incorporación no sólo consiste en que el cliente rellene un sencillo formulario de registro en línea, sino que también conlleva comprobaciones que tienen lugar entre bastidores. Estas pueden incluir comprobaciones de identidad, verificación de la edad, verificación de los métodos de pago, así como la identificación de los clientes de riesgo, es decir, los consumidores que necesitan ser identificados en términos de evaluación de la asequibilidad y la identificación de la vulnerabilidad. De este modo se protege tanto al consumidor como al proveedor en línea de un juego inasequible.
Aunque los operadores en línea tienen la obligación de hacer que el juego en línea sea más justo y seguro para el consumidor final, también deben tener en cuenta a los clientes de alto valor y, por lo tanto, se requieren estas comprobaciones reforzadas y es imprescindible obtener un resultado de "Conozca a su cliente". Esto también se lleva a cabo con el fin de prevenir la usurpación de identidad en el futuro.
Los casinos en línea y las organizaciones de lotería también deben cumplir la normativa legal, que tiene un impacto significativo en el proceso de incorporación digital, además de sus propios requisitos. Entre ellas se incluyen las normativas contra el blanqueo de dinero (AML) y Conozca a su cliente (KYC), que incluye la interacción con el cliente en el futuro: gasto del cliente, tiempo dedicado al juego, comportamiento y patrones, y uso de herramientas de gestión del juego.
Algunos ejemplos de normativas que deben cumplirse son
- Ley de Secreto Bancario (EE.UU.)
- Cuarta Directiva de la UE sobre blanqueo de capitales
- Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales (Malta).
Utimaco ofrece soluciones que apoyan los procesos de verificación, como la Infraestructura de Clave Pública y la emisión de firmas electrónicas cualificadas, así como soluciones de ciberseguridad que garantizan la protección de los datos sensibles que deben recopilar los proveedores.
Aplicaciones para la incorporación digital de clientes
Firmas electrónicas reconocidas
Identifica de forma fiable al firmante y protege el documento contra manipulaciones o falsificaciones, las firmas electrónicas reconocidas se consideran el método más seguro para demostrar digitalmente la identificación de un sujeto y su aceptación del contenido de un documento.
Infraestructura de clave pública
Establece relaciones de confianza entre entidades conectadas como dispositivos, redes, aplicaciones y usuarios. PKI es una tecnología probada desde hace tiempo que proporciona la base para la autenticación segura, la confidencialidad en la comunicación y la integridad de los datos generados e intercambiados.
HSM convergente
Permite una verdadera multitenencia en una única plataforma. Desplegado como HSMaaS compatible con fines generales, pagos y todos los demás casos de uso y requisitos de conformidad.
Autenticación multifactor
Permite la autenticación basada en certificados para autenticar empleados, dispositivos, máquinas, terminales IoT o transacciones de pago: el uso de un HSM como raíz de confianza de hardware garantiza la máxima seguridad.
Key management
Los datos confidenciales no sólo deben cifrarse, sino también mantenerse seguros mientras están en movimiento, en uso o en reposo. Aproveche las ventajas de gestionar correctamente sus claves de cifrado.
