Prevención del blanqueo de capitales a través de casinos y plataformas de juego en línea
Por ley, los bancos y otras instituciones financieras deben cumplir los requisitos contra el blanqueo de capitales. Los establecimientos de juego también se consideran instituciones financieras. Como los casinos y las loterías en línea manejan grandes cantidades de dinero al recaudar, transferir y pagar dinero, también deben cumplir la normativa contra el blanqueo de capitales.
Los juegos de azar en línea ofrecen muchas oportunidades para blanquear dinero. Una vez que se paga el dinero, se le da estatus legal. Por lo tanto, los sitios de juego deben tomar medidas para identificar plenamente a los usuarios y, a su vez, evitar que los blanqueadores de dinero utilicen las aplicaciones de juego como una forma de ocultar el origen de su financiación.
Los programas AML incluyen diferentes disciplinas, con la mayoría de ellas siguiendo el principio de "Conozca a su cliente", que incluye:
- Diligencia debida sobre el cliente (DDC)
- Control y seguimiento de los clientes
- Procesos de verificación de identidad
- Notificación y observación de actividades sospechosas
- Verificación de documentos
Utimaco apoya los procesos de verificación con Infraestructura de Clave Pública y verificación de documentos mediante la emisión y verificación de firmas electrónicas cualificadas. Además, también dispone de diversas soluciones de ciberseguridad para la recogida y protección de datos sensibles de los usuarios.
Aplicaciones para cumplir los requisitos contra el blanqueo de capitales
Gestión de identidades y accesos
Protege eficazmente los dispositivos y los datos contra el acceso no autorizado. Esto es crucial para garantizar la seguridad y el cumplimiento de la normativa en el entorno actual. La gestión de identidades y accesos ofrece importantes ventajas en términos de seguridad, transparencia y capacidad de gestión.
Firmas electrónicas reconocidas
Identifica de forma fiable al firmante y protege el documento contra manipulaciones o falsificaciones, las firmas electrónicas reconocidas se consideran el método más seguro para demostrar digitalmente la identificación de un sujeto y su aceptación del contenido de un documento.
Tratamiento de datos seguro
Permite los procesos empresariales sin revelar secretos comerciales ni violar los derechos de privacidad de los datos.
Firma de códigos
Con la firma de código, las organizaciones pueden demostrar que su software es fiable y los usuarios finales pueden, a su vez, verificar la autenticidad de los archivos y el código de los programas.
Almacenamiento seguro de datos
Los datos se generan, procesan y almacenan en varios lugares de la organización. Con el consiguiente cifrado de los datos, estos permanecen protegidos en todas las capas del ecosistema de datos.
