Verhinderung von Geldwäsche über Online-Casinos und Glücksspielplattformen
Laut Gesetz müssen Banken und andere Finanzdienstleister die Vorschriften zur Geldwäschebekämpfung (Anti-Money Laundering, AML) einhalten. Glücksspieleinrichtungen werden ebenfalls als Finanzdienstleister eingestuft. Da Online-Casinos und -Lotterien durch das Einsammeln, Überweisen und Auszahlen von Geldern mit großen Geldbeträgen umgehen, müssen auch sie die AML-Vorschriften erfüllen.
Online-Glücksspiele bieten viele Möglichkeiten zur Geldwäsche. Sobald das Geld ausgezahlt wird, erhält es einen legalen Status. Aus diesem Grund müssen Glücksspielseiten Maßnahmen ergreifen, um sowohl die Nutzer vollständig zu identifizieren als auch Geldwäscher daran zu hindern, Glücksspielanwendungen zur Verschleierung der Herkunft ihrer Gelder zu nutzen.
AML-Programme umfassen verschiedene Aspekte, wobei die meisten von ihnen nach dem Prinzip „Kenne deinen Kunden“ funktionieren, das Folgendes umfasst:
- Sorgfaltspflicht gegenüber dem Kunden (Customer Due Diligence, CDD)
- Überprüfung und Kontrolle der Kunden
- Verfahren zur Identitätsüberprüfung
- Meldung und Beobachtung von verdächtigen Aktivitäten
- Verifizierung von Dokumenten
Utimaco unterstützt Verifizierungsprozesse mit Public-Key-Infrastruktur und Dokumentenverifikation durch die Erstellung und Prüfung von qualifizierten elektronischen Signaturen. Darüber hinaus stehen verschiedene Cybersecurity-Lösungen für die Erfassung und den Schutz von sensiblen Nutzerdaten zur Verfügung.
Anwendungen zur Einhaltung von Vorschriften zur Geldwäschebekämpfung
Identitäts- und Zugriffsverwaltung
Effizienter Schutz von Geräten und Daten vor unbefugtem Zugriff. Dies ist entscheidend, um die Sicherheit und die Einhaltung von Vorschriften in der heutigen Umgebung zu gewährleisten. Identitäts- und Zugriffsverwaltung bietet erhebliche Vorteile in Bezug auf Sicherheit, Transparenz und Verwaltbarkeit.
Qualifizierte elektronische Signaturen
Qualifizierte elektronische Signaturen, die den Unterzeichner zuverlässig identifizieren und das Dokument vor Manipulationen oder Fälschungen schützen, gelten als die sicherste Methode zum digitalen Nachweis der Identifizierung einer Person und der Akzeptanz des Inhalts eines Dokuments.
Sichere Datenverarbeitung
Ermöglicht Geschäftsprozesse, ohne Geschäftsgeheimnisse preiszugeben oder Datenschutzrechte zu verletzen.
Code Signing
Mit Code Signing können Unternehmen nachweisen, dass ihre Software vertrauenswürdig ist, und Endanwender können im Gegenzug die Authentizität von Dateien und Programmcode überprüfen.
Sichere Datenspeicherung
Daten werden an verschiedenen Stellen im Unternehmen erzeugt, verarbeitet und gespeichert. Mit konsequenter Datenverschlüsselung bleiben diese Daten auf allen Ebenen des Datenökosystems geschützt.
